Kraken, Crypto Exchange AS, Diduga Melanggar Sanksi

Kraken, salah satu bursa cryptocurrency terbesar di dunia, berada di bawah penyelidikan federal, diduga melanggar sanksi AS dengan mengizinkan pengguna di Iran dan di tempat lain untuk membeli dan menjual token digital, menurut lima orang yang berafiliasi dengan perusahaan atau yang mengetahui penyelidikan tersebut.

Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan telah menyelidiki Kraken sejak 2019 dan diperkirakan akan mengenakan denda, kata orang-orang, yang menolak disebutkan namanya karena takut akan pembalasan dari perusahaan. Kraken akan menjadi perusahaan crypto AS terbesar yang menghadapi tindakan penegakan dari Sanksi OFAC terhadap Iran, yang diberlakukan Amerika Serikat pada tahun 1979, melarang ekspor barang atau jasa kepada orang atau entitas di negara tersebut.

Pemerintah federal semakin menindak perusahaan crypto, yang diatur dengan ringan, karena pasar mata uang digital telah berkembang. Tether, sebuah perusahaan stablecoin, didenda oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas karena salah saji tentang cadangannya tahun lalu, sementara Departemen Kehakiman mengajukan tuduhan perdagangan orang dalam bulan ini terhadap mantan karyawan Coinbase, pertukaran crypto AS terbesar.

Pengawasan industri telah meningkat dalam beberapa bulan terakhir karena pasar crypto mengalami kehancuran dan beberapa perusahaan, seperti Voyager Digital dan Celsius Network, runtuh.

Kraken, sebuah perusahaan swasta senilai $11 miliar yang memungkinkan pengguna untuk membeli, menjual, atau memegang berbagai cryptocurrency, sebelumnya telah menghadapi tindakan regulasi. Tahun lalu, CFTC mengenakan penalti $1,25 juta terhadap perusahaan untuk layanan perdagangan terlarang.

Dalam percakapan internal tentang tunjangan karyawan pada tahun 2019, Jesse Powell, kepala eksekutif Kraken, menyarankan dia akan mempertimbangkan untuk melanggar hukum dalam berbagai situasi jika keuntungan bagi perusahaan melebihi potensi hukuman, menurut pesan yang dilihat oleh The New York Times. Perusahaan juga telah menangani konflik internal atas isu-isu termasuk ras dan gender, yang dipicu oleh Tuan Powell.

Marco Santori, kepala petugas hukum Kraken, mengatakan perusahaan “tidak mengomentari diskusi khusus dengan regulator.” Dia menambahkan, “Kraken memantau dengan cermat kepatuhan terhadap undang-undang sanksi dan, secara umum, melaporkan kepada regulator bahkan masalah potensial.”

Seorang juru bicara Departemen Keuangan mengatakan badan tersebut “tidak mengkonfirmasi atau mengomentari penyelidikan potensial atau yang sedang berlangsung” dan berkomitmen untuk menegakkan “sanksi yang melindungi warga negara AS. security.”

Sanksi adalah beberapa alat paling kuat yang dimiliki Amerika Serikat untuk memengaruhi perilaku negara-negara yang tidak dianggapnya sebagai sekutu. Tetapi cryptocurrency menimbulkan ancaman sanksi karena koin digital tidak mengalir melalui sistem perbankan tradisional, membuat dana lebih sulit untuk dikendalikan oleh pemerintah.

Pada bulan Oktober, Departemen Keuangan memperingatkan bahwa cryptocurrency “berpotensi mengurangi kemanjuran sanksi Amerika.” Ini merilis manual kepatuhan 30 halaman yang recommended perusahaan cryptocurrency menggunakan alat geolokasi untuk menyingkirkan pelanggan di wilayah terlarang.

“Fakta bahwa crypto dapat bergerak tanpa bank atau perantara berarti bahwa pertukaran bertanggung jawab atas jenis kepatuhan peraturan keuangan tertentu,” kata Hailey Lennon, seorang pengacara di Anderson Kill yang menangani masalah peraturan dalam crypto.

Kraken dan masalah sanksi muncul dalam gugatan November 2019 oleh mantan karyawan dari departemen keuangan, Nathan Peter Runyon, yang menuduh start-up menghasilkan pendapatan dari akun di negara-negara yang terkena sanksi. Dia mengatakan dia membawa masalah ini ke kepala keuangan Kraken dan pejabat kepatuhan tinggi pada awal 2019, menurut pengajuan hukum. (Gugatan itu diselesaikan tahun lalu.)

Pada tahun yang sama, OFAC mulai menyelidiki Kraken, dengan fokus pada akun perusahaan di Iran, kata orang-orang yang mengetahui penyelidikan tersebut. Pelanggan Kraken juga telah membuka rekening di Suriah dan Kuba, dua negara lain di bawah sanksi AS, kata orang-orang.

Pada tahun 2020, OFAC mendenda BitGo, layanan dompet digital dengan kantor di Palo Alto, California, lebih dari $98.000 pada tahun 2020 untuk 183 pelanggaran sanksi yang nyata. Tahun lalu, ia mendenda BitPay, pemroses pembayaran kripto yang berbasis di Atlanta, lebih dari $500.000 untuk 2.102 pelanggaran nyata. Coinbase juga mengungkapkan dalam pengarsipan keuangan 2021 bahwa mereka mengirim pemberitahuan ke OFAC yang menandai transaksi yang mungkin telah melanggar sanksi, meskipun agensi tersebut belum mengambil tindakan penegakan apa pun.

Powell ikut mendirikan Kraken pada tahun 2011 dan merupakan pendukung awal Bitcoin, mata uang digital yang dipasarkan bebas dari pengaruh atau peraturan pemerintah.

Pada tahun 2018, kantor Kejaksaan Agung New York meminta Kraken dan 12 bursa lainnya untuk menjawab kuesioner tentang operasi mereka. Kraken menolak untuk menanggapi, dengan Tuan Powell menyebut New York “bermusuhan dengan bisnis” di Twitter.

Pada 2019, Tuan Powell berdebat dengan Slack tentang cuti orang tua di Kraken, menurut pesan yang dilihat oleh The Times. Powell mengatakan cuti orang tua merupakan beban bagi perusahaan karena seorang anak “mungkin juga menjadi pekerjaan sampingan, hobi yang mengganggu atau kecanduan yang berbahaya” dan “adalah sesuatu di luar pekerjaan yang berdampak negatif pada pekerjaan.”

Percakapan segera beralih ke diskusi tentang persyaratan hukum. Powell mengatakan bahwa dalam “formula untuk segalanya”, penting untuk mempertimbangkan apakah “sepadan dengan risikonya untuk tidak mengikuti persyaratan hukum.” Dia menambahkan, “Tidak mengikuti hukum secara default akan ‘tidak bijaksana,’ tetapi itu selalu harus dipertimbangkan sebagai pilihan.”

Tuan Powell tidak menanggapi email yang meminta komentar.

Tahun ini, Pak Powell adalah salah satu dari suara paling keras di industri crypto menolak panggilan untuk menutup akun di Rusia setelah menginvasi Ukraina. Amerika Serikat telah memberikan sanksi kepada beberapa individu dan bisnis di Rusia, tetapi tidak mengharuskan perusahaan crypto untuk memutuskan akses ke negara itu sepenuhnya.

Pada bulan lalu, Kraken tampaknya masih melayani akun di negara-negara yang terkena sanksi seperti Iran, menurut spreadsheet yang diposting oleh Powell ke saluran Slack di seluruh perusahaan untuk menunjukkan di mana pelanggan perusahaan berada. Dia mengatakan data tersebut berasal dari informasi tempat tinggal yang terdaftar di “akun terverifikasi.”

Spreadsheet tersebut mengatakan Kraken memiliki 1.522 pengguna dengan tempat tinggal di Iran, 149 di Suriah dan 83 di Kuba, menurut angka yang dilihat oleh The Times. Perusahaan juga memiliki lebih dari 2,5 juta pengguna dengan tempat tinggal di Amerika Serikat dan lebih dari 500.000 di Inggris. Spreadsheet segera dibuat tidak tersedia untuk sebagian besar karyawan.